Finanţarea activităţii curente

Solutii de finanţare şi garantare oferite de Garanti BBVA pentru corporaţii

  • Tipul potrivit de credit pentru acoperirea necesarului de capital de lucru şi/sau implementarea planurilor de investiţii şi dezvoltare.

Overdraft

Overdraft-ul este un produs de credit prin intermediul căruia banca pune la dispoziţia Imprumutatului un plafon de credit dimensionat în funcţie de vârfurile de finanţare ale activităţii operaţionale a Imprumutatului

Caracteristicile produsului:
  • Tip Credit: descoperit de cont; limită de credit ataşată contului curent al companiei
  • Obiectul creditului: finanţarea activităţii curente a Imprumutatului
  • Perioada de utilizare: 12 luni de la data acordării
  • Maturitate:12 luni de la data acordării
  • Utilizare: oricând, pe perioada de utilizare a facilității, pentru plăţi din limita disponibilă ataşată contului curent
  • Rambursare: oricând, pe perioada de valabilitate a facilităţii, dar nu mai târziu de data maturităţii; fiecare incasare în contul curent al companiei constituie o rambursare automată din limita de credit şi o creştere corespunzătoare a limitei disponibile
Avantaje pentru companie:
  • Structura flexibilă: utilizarea din limita aprobată se poate realiza oricând pe perioada de valabilitate a facilităţii, fără a prezenta băncii documente justificative. Rambursarea se face automat, prin sumele incasate în contul curent al companiei
  • Caracter revolving: sumele rambursate pot fi reutilizate, pe întreaga perioadă de valabilitate a facilităţii
  • Opţiuni multiple: soluţie multi-valută şi/sau multi-împrumutat, compania putând astfel să aleagă opţiunile care îi favorizează activitatea curentă

Linie revolving pentru capital de lucru

Destinată finanţării activităţii curente a companiei, cu structura adaptată specificului activităţii Împrumutatului

Caracteristicile produsului:

  • Tip Credit: linie de credit revolving cu o limită aprobată
  • Obiectul creditului: finanţarea activităţii curente a împrumutatului (onorarea obligaţiilor actuale către furnizori, către bugetele statului, plata salariilor şi asimilatelor, precum şi a altor cheltuieli curente etc)
  • Perioada de utilizare: 12 luni de la data acordării
  • Maturitate: în funcţie de specificul activităţii companiei
  • Utilizare: oricând, pe perioada de utilizare a facilităţii; acest credit se derulează prin cont/conturi de credit, separat/e de contul curent
  • Rambursare: oricând, pe perioada de valabilitate a facilităţii, dar nu mai târziu de data maturităţii
Avantaje pentru companie:
  • Structură flexibilă: utilizarea din limita aprobată se poate realiza oricând pe perioada de valabilitate a facilităţii, în baza documentelor justificative. Maturitatea utilizărilor este strâns corelată cu ciclicitatea activităţii Împrumutatului. Rambursarea se va efectua conform graficului agreat cu Împrumutatul sau oricând, la solicitarea acestuia
  • Caracter revolving: sumele rambursate pot fi reutilizate, pe întreaga perioadă de valabilitate a facilităţii
  • Opţiuni multiple: Soluţie multi-valută şi/sau multi-împrumutat, compania putând astfel să aleagă opţiunile care îi favorizează activitatea curentă

Credit pe termen scurt

Este destinat finanţării activităţii curente şi se acordă pentru a optimiza fluxul operaţional al companiei, având o destinaţie predefinită (plata furnizorilor, salariilor, datoriilor către bugetul statului şi plata TVA).

Caracteristicile produsului:

  • Descriere: credit la termen, în monedele Lei şi/sau Euro şi/sau USD.
  • Obiectul facilităţii: finanţarea activităţii curente, cu destinaţie predefinită (onorarea obligaţiilor actuale către furnizori, către bugetele statului, plata salariilor şi asimilatelor, precum şi a altor cheltuieli curente etc)
  • Maturitate: max. 12 luni de la data fiecarei utilizări, corelat cu sursa rambursării
  • Condiţii de utilizare: pe baza de documente justificative în conformitate cu scopul finanţării. Acest credit se derulează printr-un cont separat de contul curent
  • Rambursare şi garanţii: fiecare operaţiune se va rambursa într-un numar maxim de zile, în concordanţă cu ciclul operaţional al împrumutatului. Garanţiile sunt în conformitate cu politica băncii pentru acest credit la termen.
Avantaje pentru companie:
  • Structura personalizată: utilizarea de facilităţi se poate produce oricând pe perioada de valabilitate, în limita aprobată. Scadenţa fiecărei utilizări este agreată de comun acord, fără depaşirea limitei aprobate, iar perioadele de timp variază între maxime de 1, 3 sau 6 luni (conform unui grafic de rambursare stabilit funcţie de fluxul operational al companiei)
  • Opţiuni multiple: solutie multi-valută, multi-produs şi/sau multi-împrumutat, compania putând astfel să aleagă opţiunile care îi favorizează activitatea curentă.

Finanţarea activităţii curente a companiilor de tip IFN

Caracteristicile produsului:

  • Tip Credit: linie de credit cu o limita aprobată
  • Obiectul creditului: finanţarea activităţii curente a companiilor de tip IFN
  • Perioada de utilizare: 12 luni de la data acordării
  • Maturitate: corelată cu durata contractelor finanţate de IFN –ul Împrumutat
  • Utilizare: oricând, pe perioada de valabilitate a facilităţii; creditul se derulează prin cont/conturi separat/e de contul curent
  • Rambursare: corelată cu sursa de rambursare
Avantaje pentru companie:
  • Structură flexibilă: utilizarea din limita aprobată se poate realiza oricând pe perioada de valabilitate a facilităţii, în baza documentelor justificative
  • Opţiuni multiple: soluţie multi-valută, multi-produs şi/sau multi-împrumutat
  • Asigurarea echilibrului între sursele atrase şi plasamentele companiei de tip IFN Finanţarea acordată este strict corelată cu politica de creditare a Împrumutatului

Bancassurance

Pentru a păstra totul în control, când vorbim despre o companie, focusul pe lucrurile absolut necesare este obligatoriu. Dar în unele situații, companiile se confruntă cu probleme care nu pot fi controlate. Însă, nu vă faceţi griji. Din fericire, Garanti BBVA oferă un set de asigurări pentru clădiri comerciale, echipamente, utilaje, parcuri auto, stocuri și orice alte bunuri.

Mai mult decât atât, echipa noastră poate ajuta companiile cu o gamă largă de produse de asigurare pentru creditele contractate prin Garanti BBVA.

Sunt foarte ușor de obținut
Poţi să vizitezi orice agenţie Garanti BBVA sau să ne contactezi prin e-mail la contact@garantibbva.ro

Informatii privind asigurarile distribuite:

Ușor de obținut

Ofertă personalizată

Vă rugăm să ne contactați la adresa de e-mail Corporate.Sales@garantibbva.ro

În agenții

Poți veni in oricare din agențiile Garanti BBVA