Protecţie împotriva riscurilor financiare
Vă oferim soluţii de Protecţie Împotriva Riscurilor Financiare
- Prin soluţiile noastre de acoperire a riscului valutar, tranzacţionarea la termen şi acoperirea riscului de evoluţie a ratei , companiile supuse unor posibile evoluţii viitoare nefavorabile ale cursului valutar sau a dobânzilor, pot elimina/ minimiza aceste riscuri prin tranzacţii forward / swap pe cursul de schimb sau prin tranzacţii swap pe rata dobânzii, în funcţie expunerea bilanţieră existentă.
Protecţie împotriva evoluţiilor nefavorabile ale ratei de dobândă
Swapul pe rata dobânzii cel mai des utilizat tip de swap pe dobândă în această perioadă pe piaţa din România este cel variabil-contra-fix, prin care un client îşi transformă creditul luat într-o dobândă variabilă în unul cu o dobândă fixă, fluxurile viitoare fiind astfel fixate pe întreaga durată a creditului. Banca oferă şi posibilitatea schimbării valutei initiale a creditului prin utilizarea instrumentului swap pe rata dobânzii cu valute noţionale exprimate în valute diferite.
Protecţie împotriva evoluţiilor nefavorabile ale cursului de schimb
Prin intermediul produsului Forward pe cursul de schimb (FX forward) se asigură stablirea la data prezentă a cursului de schimb pentru o dată viitoare, eliminându-se astfel riscul valutar din expunerea bilantiera in cauza.
Operaţiunile de swap valutar sunt utile in gestionarea lichidităţii, astfel încât să se evite riscuri valutare şi constau în tranzacţii financiare în care două contrapărţi schimbă sume exprimate în două monede diferite, la începutul unei perioade şi le răscumpără la o dată viitoare predeterminată, ratele de schimb fiind stabilite la momentul efectuării tranzacţiei.
Avantaje pentru companie:
- Conservarea marjelor comerciale prin eliminarea riscurilor financiare, riscuri care nu ţin de activitatea de bază a companiei.
- Fixarea pentru perioade mai lungi a unor condiţii financiare favorabile existente (nivel al cursului de schimb sau al dobânzilor) prin tranzacţii FX forward sau IRS cu o anumită frecvenţă a scadenţelor şi maturităţi mai lungi.
- Predictibilitatea fluxurilor de numerar prin fixarea ratelor de schimb sau a dobânzilor pentru tranzacţii financiare viitoare rezultate din activitatea operaţională.
Ușor de obținut
Ofertă personalizată
Vă rugăm să ne contactați la adresa de e-mail Corporate.Sales@garantibbva.ro
În agenții
Poți veni in oricare din agențiile Garanti BBVA
